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吃透政策更要研究产业 捕捉行业政策驱动下的投资机会

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  原标题:捕捉行业政策驱动下的投资机会

  证券时报记者 胡学文

  大牛股诞生的行业通常具有一些特征:一是最典型的长牛行业,特点是又长又湿的坡,比如消费、医药等;二是困境反转的行业,各类周期行业在反转的时候往往会有大机会,比如2019年的猪肉股;三是新行业,这是一片蓝海,是一个新大陆,一旦起来就可能诞生很多大牛股。比如,人造肉之双塔食品、无线耳机之漫步者、网红直播之星期六

  这些都是投资者比较常见,也比较熟悉的孕育大牛股的行业机会。还有一种比较特别,属于行业政策驱动下的趋势性投资机会,有的是完全新的行业,有的则是原有旧的产品、模式的替代升级,严格来说属于新旧转换之间。行业政策的出台,加速了这个行业趋势性机会的兑现,如若投资者能够较早提前布局,并且在政策红利效应逐步减弱的过程中落袋为安,不排除有吃到“大肉”的好机会。

  政策催生大机会

  最典型的莫过于去年的ETC概念股行情。ETC严格来说不属于新行业,但之前汽车安装ETC的比例并不算高,直到2019年5月国务院办公厅发布的一项政策,将ETC安装推向了行业高潮,最终也使得ETC相关概念股在A股市场上演了一场跨年度的大行情。

  2019年5月,国务院办公厅发布《深化收费公路制度改革取消高速公路省界收费站实施方案》,要求2019年底前各省(区、市)高速公路入口车辆使用ETC比例达到90%以上。

  《方案》发布一周后,国家发改委、交通运输部随即出台配套方案,提出到2019年12月底,国内ETC用户数量要突破1.8亿,ETC收费率要达到90%以上。在此政策的支持下,各大银行、微信、支付宝也开始大力推广ETC,用免费安装和赠送优惠服务吸引车主办理ETC。

  一时间,ETC安装如火如荼,在此背景下,ETC产业链业绩迎来大爆发。万集科技金溢科技华铭智能博通集成在2019年净利增长均超过100%。业绩的暴增在二级市场带来了最直接的反应,上述多只个股在去年下半年都录得动辄三四倍的涨幅。一项高速公路收费改革政策,搅动了ETC产业链的一池春水。

  回溯事件演变过程,如果能在政策发布的初期就意识到其含金量,果断选择合适的标的上车,大概率能收获不错的收益。从龙头公司最新的表现来看,金溢科技股价刚刚在今年7月份创了新高,可见这个行业依然受到资金的追捧;万集科技也在互动上表示,今年ETC前装业务拓展迅速,公司将继续积极拓展与整车企业的合作。由此可见行业的景气度有望在一定程度上延续。

  要吃透政策更要研究产业

  还有一种情况,行业政策中的投资机会相比上述ETC概念更为隐秘,需要对行业有一定的深入了解。日前住建部等十三部门联合印发《关于推动智能建造与建筑工业化协同发展的指导意见》,提出大力发展装配式建筑。

  可能不少投资者对装配式建筑不了解,形象地来说,就是预制好的房屋构件在工厂批量生产好,运送到工地像搭积木一样造房子。

  相比较于传统建筑,具有以下特点:大量的建筑构件由车间生产加工完成,现场作业大大减少;采用建筑、装修一体化设计施工,理想状态是装修可随主体施工同步进行;设计的标准化和管理的信息化,构件越标准,生产效率越高,相应的构件成本就会下降,整个装配式建筑的性价比会越来越高;符合绿色建筑的要求,更节能更环保。

  随着文件的下发,装配式建筑概念股闻“机”起舞,比如美好置业截至目前股价上涨超过30%,华阳国际股价更是在一个月之内接近翻倍。由于建筑行业足够大,预计随着装配式建筑深入发展,这个赛道的雪球越滚越大值得期待。

  还有一种是产品或服务的升级换代,在新旧转换过程中催生行业大机会。眼下,市场上关于禁塑令催生的可降解塑料投资机会已经有了苗头。近日,九部门联合印发《关于扎实推进塑料污染治理工作的通知》。通知规定,自明年1月1日起,在直辖市、省会城市、计划单列市城市建成区的商场、超市、药店、书店等场所,餐饮打包外卖服务以及各类展会活动中,禁止使用不可降解塑料购物袋。按照《通知》,8月底前,各地将启动餐饮等领域禁限塑推进情况专项执法检查。

  2008年开始实行的限塑令,实行到今年已经12个年头,虽然取得了一定的成果,但是电商、外卖的兴起,使得塑料污染问题日益突出。数据显示,2018年我国可降解塑料消费需求市场规模约为4.2万吨,塑料消费量达1.09亿吨,可降解塑料渗透率仅约0.04%。据测算,禁塑令政策落地后,仅外卖、快递、农膜三个领域未来可降解塑料需求将达到154.53万吨,对应可降解塑料市场约270亿元。对比我国当下4.2万吨的市场需求量,市场增长空间达36倍。市场普遍预期,禁塑令将带来相关生产企业的订单大增,有望迎来业绩大幅增长。A股市场一些可降解塑料概念的个股已经有所反应,后市走势如何有待时间来回答。

  乍一看好像行业政策驱动下的股市投资机会很容易找,其实不然。要想比较准确捕捉政策驱动下的投资机会,有几个关键点:

  一是政策所影响的行业要足够大。比如建筑就是一个涉及产业链条非常广的行业,行业足够大。再如禁塑令涉及的可降解材料,市场增长空间高达几十倍,又长又湿的坡也是比较理想的滚雪球好赛道。

  二是要尽量提前埋伏,不要山顶上车。尤其是一些政策有一定阶段性的,比如ETC概念,无疑在去年下半年是市场情绪和资金共振的最高潮,虽然后续也有车辆前装市场的市场蛋糕,但显然政策红利已经在减弱,这个时候就要尤其注意适时落袋为安。

  三是要对政策涉及的相关行业上下游深入研究,精选标的。比如有的行业政策有明确的执行时间节点,类似ETC安装、禁塑令等,会比宽泛意义上的鼓励发展、大力提倡,没有明确执行时间节点的行业政策在资本市场上更有威力。另外,对于具体的投资标的也要深入研究分析,对应的产能是否跟得上市场需求暴增,产能是已经投产还是“纸上谈兵”的规划产能,这些要素都对最终政策驱动的投资机会有直接影响。只有吃透了政策对行业的影响,才能最终捕获到这种看似谁都可以获取的公开政策信息下的“金蛋”。

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责任编辑:陶然

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因为我们是湖北人!

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  “你若滴答,我必哗啦!”

  这一幕再次发生在湖北!

  抗疫期间,全国人民为湖北

  捐赠了大量的医用物资、生活物资

  各地医务人员驰援湖北

  7日,湖北省宣布

  为答谢全国人民的真情关爱

  从8月8日开始

  湖北近400家A级旅游景区

  对全国游客免门票开放!

  此外,湖北省还统一制作了感恩卡

  发放给每一名为湖北拼过命的

  援鄂医疗队员

  援鄂医护可带亲属

  终身免票游览湖北A级景区

  除此之外,近段时间

  湖北还有很多

  “滴水之恩,涌泉相报”的故事

  大家用各种方式

  回报帮助过他们的人

  今夏最甜!江苏医疗队收到

  上千斤湖北黄石来的葡萄

  8月6日

  江苏援湖北黄石医疗队队员

  陆续收到了362份来自湖北黄石的葡萄

  原来这是黄石大冶一个合作社

  特地为他们准备的惊喜

  当地村支书表示

  江苏医疗队帮助黄石大冶控制疫情

  使得村民们能够及时种植葡萄

  生产生活没有受到太大影响

  村民们就想在葡萄成熟之际

  表达对江苏医疗队的感谢

  江苏援黄石医疗队队员说

  收到这份惊喜既意外又感动

  这是今夏最甜的葡萄!

  “黄石一直是我们的牵挂

  这次感受到我们也是黄石的牵挂”

  20多名湖北医护请缨支援新疆

  这段塔台对话让人泪目

  来自湖北武汉三家医院的

  20多名核酸检测人员

  主动请缨支援新疆

  7月18日

  他们跨越3000多公里飞抵乌鲁木齐

  乌鲁木齐塔台

  向湖北医疗队深情喊话:

  “感谢白衣天使们的执甲逆行!

  跨越千山万水驰援乌鲁木齐

  在此向你们致以崇高的敬意!”

  抗洪一线,他说:

  “我是湖北人,我上!”

  今年7月

  因连续强降雨

  江西九江彭泽县芙蓉河水位暴涨

  在修筑防洪堤坝的抢险一线

  来自湖北黄冈的聂时勇

  带着22名湖北老乡

  组建了湖北籍工人抢险队

  越是苦活累活他们越抢着干

  “我是湖北人,我上!

  疫情期间全国都在帮助我们

  现在是我们帮助大家的时刻!”

  北京新发地附近

  小区超市湖北老板为北京加油

  今年6月

  北京新发地市场出现聚集性疫情

  在北京新发地市场附近

  一位小区超市老板的衣服上写道:

  “我是湖北人,我为北京加油!”

  “今天,该是我们报恩的时刻了!”

  这一幕,让不少网友泪目

  守望相助,不忘恩情

  有困难

  互相搭把手就过去了!

  一起加油

  ▌本文来源:央视新闻(ID:cctvnewscenter)综合湖北日报、江苏新闻、天山网、澎湃新闻等

【编辑:田博群】

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央行报告:稳健的货币政策更加灵活适度、精准导向

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  原标题:央行二季度货币政策执行报告:稳健的货币政策更加灵活适度、精准导向

  本报记者 谭志娟 北京报道

  8月6日,央行发布了《2020年第二季度中国货币政策执行报告》(以下简称“《报告》”),对经济形势,货币政策做了回顾与展望。

  对于经济形势,《报告》指出,2020年以来,新冠肺炎疫情给我国经济社会发展带来严重冲击。在党中央坚强领导下,全国上下齐心协力,统筹疫情防控和经济社会发展工作取得重大成果。我国经济增长表现出强劲韧性,2020年上半年国内生产总值(GDP)同比小幅下降1.6%,其中第二季度同比增长3.2%,明显好于预期;上半年居民消费价格指数(CPI)同比上涨3.8%,就业形势总体稳定,进出口贸易好于预期。

  《报告》同时指出,总体来看,稳健的货币政策成效显著,传导效率进一步提升,体现了前瞻性、精准性、主动性和有效性,金融支持实体经济力度明显增强。6月末,广义货币供应量(M2)同比增长11.1%,社会融资规模存量同比增长12.8%,增速均明显高于2019年。6月企业贷款加权平均利率为4.64%,较上年12月下降0.48个百分点。货币信贷结构进一步优化,6月末普惠小微贷款同比增长26.5%,制造业中长期贷款同比增长24.7%。人民币汇率双向浮动,市场预期平稳。6月末,中国外汇交易中心(CFETS)人民币汇率指数报92.05,较上年末升值0.72%。

  《报告》还表示,长期看,我国经济稳中向好、长期向好、高质量发展的基本面没有改变。但也要看到,世界经济陷入衰退,不稳定性不确定性较大。我国经济运行中还存在一些结构性、体制性、周期性问题,发展不平衡不充分问题仍然突出,对此要客观认识、理性看待,坚定信心、保持定力,继续抓实经济社会发展各项工作。

  对于下一阶段的主要政策思路,《报告》指出,稳健的货币政策更加灵活适度、精准导向,保持货币供应量和社会融资规模合理增长,完善跨周期设计和调节,处理好稳增长、保就业、调结构、防风险、控通胀的关系,实现稳增长和防风险长期均衡。要增强针对性和时效性,根据疫情防控和经济金融形势把握货币政策操作的力度、节奏和重点,坚持把支持实体经济恢复与可持续发展放到更加突出的位置,综合运用并创新多种货币政策工具,保持流动性合理充裕,疏通货币政策传导机制,有效发挥结构性货币政策工具的精准滴灌作用,提高政策的“直达性”,支持实体经济特别是中小微企业渡过难关、平稳发展。多渠道做好预期引导工作,保持物价水平基本稳定。深化金融供给侧结构性改革,推动金融、科技和产业形成良性循环和三角互动,协调好本外币政策,处理好内外经济平衡,加快形成以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局。

  对此,粤开证券首席固收研究员钟林楠对《中国经营报》记者分析说,“这对结构性政策更加重视,强调‘精准导向’和政策直达性。央行认为只注意总量工具容易造成更大的结构扭曲,结构性货币政策工具能够提高资金使用效率,实现更好的总量调控效果,目前已经有的结构性工具包括:‘三档两优’存款准备金框架、再贴现再贷款政策以及创新直达实体的两项工具,下一阶段将进一步发挥结构性工具的精准滴灌作用。”

  国金宏观边泉水团队也认为,考虑到当前经济环境,结合对二季度货币政策执行报告的分析,货币政策难以持续边际收紧。

  展望未来,国金宏观边泉水团队指出,当前经济弱复苏的背景下,货币政策将继续引导实体经济融资成本的下降。预计MLF利率存在5bp左右下降空间,相应的LPR利率也将有所下调。但逆回购、SLF、IOER利率下调可能性相对不大。其次,预计三季度将对中小银行定向降准一次,幅度50bp。以增加中小银行支持实体经济的稳定资金来源,通过银行传导有促进降低小微、民营企业贷款实际利率,直接支持实体经济。再次,货币量的宽松仍将比较明显。预计全年新增社融32-35万亿元(去年为24.2万亿元)。社融存量同比13%左右。

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责任编辑:王进和

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射电观测发现新型星系磁场结构

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  射电观测发现新型星系磁场结构

  为何像银河系这样的旋涡星系可以有广阔的磁场?虽然已经有了很多理论推测,但目前科学家仍没能充分理解其形成过程。近日,一个国际研究小组根据射电天文观测,详细分析了星系NGC 4217的磁场,并发现了几种未知的磁场结构。

  NGC 4217距大熊座大约6700万光年,与银河系类似,也是旋涡星系。在评估NGC 4217的数据时,研究人员发现了几种特殊的结构。星系NGC 4217具有X形磁场结构,该结构从星系盘向外延伸得很远,超过20000光年。

  除X形磁场结构外,研究小组还发现了一个螺旋结构和两个大气泡结构,也称超级气泡。后者多诞生于大质量恒星爆炸为超新星的区域,也来自形成恒星并且会释放恒星风的区域。研究人员猜测这些现象之间存在联系。

  相关研究结果日前发表于《天文与天体物理》杂志。

【编辑:陈海峰】

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澳大利亚总理:我们没有理由限制TikTok

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参考消息网8月6日报道 据法新社华盛顿8月4日报道,澳大利亚总理斯科特·莫里森当天说,没有证据表明中国人拥有的TikTok不当使用其数亿用户的数据。

他在阿斯彭安全论坛上说:“我们对此进行了认真研究,没有证据表明……不当使用任何人的数据。”

不过,他说,澳大利亚人需要“清醒地意识到”,TikTok和其他社交媒体平台,包括美国拥有的公司,会获得大量关于用户的信息。

报道提到,特朗普总统以国家安全威胁为由,周一给TikTok母公司字节跳动6周时间,把这款应用程序卖给一家美国公司,否则就关门大吉。

微软公司正在与字节跳动谈判,任何协议都可能包括TikTok在澳大利亚的业务。但莫里森淡化了眼前的威胁。

他说:“目前我们没有理由限制这些应用。我们显然将密切关注它们。”

早些时候,中国驻美国大使崔天凯在阿斯彭安全论坛上说,美国强迫出售TikTok违反了自由市场原则。

他说,(美方)竟能如此对市场进行政治干预,政府干预;竟能如此对中国公司进行歧视。而这些公司只是私营企业。

他说,(美方)指责中国没有为美国企业提供公平竞争的环境,但与此同时,他们自己却没有给中国企业提供公平竞争的环境,这非常不公平。

原标题:《澳总理称没理由限制TikTok:“无证据表明不当使用数据”

责编:张振

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奶茶也“醉人”:中国白酒加速拥抱年轻一代

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  中新社成都8月6日电 (记者 贺劭清)“加入3毫升40度泸州老窖白酒的‘醉步上道’奶茶上个月上线,现在已成为我们店除杨枝甘露外最火爆的饮品。”6日上午,成都一家“茶百道”奶茶店店员王琳在便利贴写下“饮酒请勿开车”的提示后,连同数杯“醉步上道”奶茶一同递给排队等候的外卖员。

  白酒跨界奶茶是当前中国白酒企业加速拥抱年轻一代的缩影。作为中华文化最具代表性的液态符号,拥有数千年酿造史的白酒因消费主力人群年龄偏大,常引发“消费断层”争议。随着“90后”消费群体逐步进入市场,中国白酒正用跨界、新零售、小瓶白酒等多种方式“碰撞青春”。

  “之前看到身边有朋友在网络发自己喝白酒奶茶的照片,出于猎奇心态来尝试下,但如果长期购买的话还是会买普通奶茶,毕竟白天喝酒精饮料会为生活带来不便。”在正购买“醉步上道”奶茶的四川大学商学院研究生张岳看来,白酒和奶茶的跨界是商家的一种营销方式,当前不少跨界产品常昙花一现,只有带来真正的价值的产品才能吸引消费者长期回购。

  泸州老窖百调酒业副总经理袁海松介绍,该公司曾推出过鸡尾酒白酒、星座预调白酒,但市场反响不如预期。目前该公司正调整战略,避免为了做白酒而做年轻化白酒。此次与奶茶企业合作推出“醉步上道”奶茶,是希望探索一种和年轻消费者互动的新方式,减少白酒和年轻消费者的“距离感”。

  玩转跨界之外,不少白酒企业开始通过多场景布局新零售拓宽年轻市场。7月31日至8月3日在上海举办的十八届ChinaJoy(中国国际数码互动娱乐展览会)上,舍得酒业与某手游携盲盒白酒亮相。这款白酒消费者只有开箱后才能知道自己购买的是哪款产品,品牌方还邀请了多位游戏Coser在活动期间用直播、短视频等为其宣传造势。

  舍得酒业相关负责人介绍,一直以来白酒行业对白酒文化传播重点都聚焦在“历史悠久”的特性上,白酒的广告、包装、文字资料大都在通过“古风”去诉说白酒历史底蕴,在年轻消费者心中白酒就是古老的形象,似乎与他们完全无关。和游戏合作推出盲盒白酒,就是为了加深该品牌在消费者心中的年轻化形象。

  西南财经大学工商管理学院教授王祎指出,品牌年轻化是一个公司的焦虑,而品类年轻化是整个行业的诉求,除了产品、销售渠道、营销模式方面的创新,中国白酒企业需要从根源上去重新思考和定位白酒。“这其中最大的挑战不见得是战术层面的问题,而是如何平衡成熟市场中稳固的认知和形象以及拥抱新兴市场时的颠覆和探索。”(完)

【编辑:张燕玲】

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快讯:保险股午后持续走高 新华保险封板

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  8月4日消息,保险股午后持续走高,截至发稿,新华保险封板,中国人寿涨逾8%,西水股份中国太保等大幅跟涨。

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责任编辑:田原

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新规延期利于稳定A股资金面 考验银行资本补充能力

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  原标题:资管新规延期利于稳定A股资金面 “产品回表”考验银行资本补充能力

  主持人孙华:资管新规过渡期延长一年至2021年底。央行有关负责人表示,适当延长过渡期,能够缓解疫情对资管业务的冲击,有利于缓解金融机构整改压力,也为金融机构培育规范的资管产品提供宽松环境。今日本报针对资管新规过渡期延期一年对银行业带来的影响,以及对不作延期的公募理财债券基金整改情况等给予解读。

  本报记者 刘琪

  资管新规延期的政策“靴子”终于落地。近日,央行发布消息明确表示,按照既有工作安排,资管新规过渡期将于2020年底结束。考虑到今年以来新冠肺炎疫情对经济金融带来的冲击,金融机构资产管理业务规范转型面临较大压力。为平稳推动资管新规实施和资管业务规范转型,资管新规过渡期延长至2021年底。

  “2020年以来,在经济下行周期,叠加疫情影响,部分存量资管产品整改遇上了新的挑战。如果贸然压缩相关产品,不但可能产生较大风险,还将对使用非标融资的实体企业带来冲击。因此,适度延长资管新规过渡期是必要的,可在一定程度上减轻金融机构整改压力,降低整改给金融市场和实体经济带来的波动。”招联金融首席研究员董希淼在接受《证券日报》记者采访时表示,此次明确过渡期延长至2021年底,统筹兼顾稳增长与防风险,在坚持市场纪律、坚定原则方向的同时,进一步稳定市场预期,推进资管业务健康发展,维护金融体系和金融市场稳定。

  值得关注的是,为稳妥推进资管业务整改规范工作,央行等会同相关部门研究提出了“过渡期适当延长+个案处理”的政策安排。其中包括健全存量资产处置的配套支持措施——鼓励采取新产品承接、市场化转让、合同变更、回表等多种方式有序处置存量资产;鼓励通过市场化转让等多种方式处置股权类资产;稳妥处置银行理财投资的存量股票资产,避免以单纯卖出的方式进行整改等。

  东方金诚首席金融分析师徐承远对《证券日报》记者表示,资管新规过渡期延长至2021年底,在一定程度上给予了金融机构喘息的时间,但部分机构资管业务转型进度缓慢,要在2021年底完成转型,依然存在一定难度。而健全存量资产处置的配套支持措施,有助于缓解金融机构资管业务转型压力。

  徐承远分析称,“鼓励采取新产品承接、市场化转让、合同变更、回表等多种方式有序处置存量资产”为金融机构提供了多种可选的方式,但这也取决于为非标资产登记、流转、交易等提供公开、透明的流动性平台,以及金融机构自身发行新产品承接老资产的能力。“允许类信贷资产在符合信贷条件的情况下回表,并提高监管容忍度”、“优化银行资本补充工具发行环境”等措施或许是金融机构尤其是中小金融机构资管业务转型最有利或者最直接的措施。

  据《中国银行(维权)业理财市场报告(2019年)》的数据显示,2019年末,非保本理财穿透各类资管产品后持有资产余额为26.24万亿元,其中非标准化债权类资产占比为15.63%。

  “鉴于存量非标资产处置困难,在合适的条件下回表,可以减轻金融机构发行新产品承接老资产的压力,但由于规模庞大的表外理财回表对应着巨额风险资本计提,优化银行资本补充发行环境、提高监管容忍度成为当务之急。”徐承远说道。

  光大证券首席银行业分析师王一峰对《证券日报》记者表示,健全存量资产处置的配套支持措施,下半年资管产品回表或将是银行业重点任务之一,此举会增加表内广义信贷额度,并带动表外非信贷类不良资产的消化处置,因此消耗表内拨备资源。预计下半年银行业拨备计提仍然维持相当强度,从而可能对经营业绩形成持续挤压。

  “业内对延长资管新规过渡期有预期,毕竟不符合资管新规的存量资管规模还依旧较高,压降非标资产更是‘难啃的硬骨头’,仅用两年多时间处理存量资产,对资管规模较大的金融机构来说难度确实大。”昆仑健康保险首席宏观研究员张玮在接受《证券日报》记者采访时表示,现在资管新规过渡期延长到2021年末,有助于避免存量资产集中处置对金融机构带来的压力。特别是新冠疫情加大了经济下行预期,今年要实现金融系统向实体部门让利1.5万亿元,若过度强调“按期完成”,恐怕并不恰当。因此,过渡期的延长对于金融市场来讲是好事,能够避免资产集中处置,减少流动性波动,起到“稳金融”的作用。

  前海开源基金首席经济学家杨德龙认为,8月3日两市大幅反弹主要就是受到周末资管新规延期消息的影响。资管新规的延期也就意味着对银行、信托等金融机构产品整改节奏的优化,将有利于改善A股市场的资金面。

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责任编辑:陈悠然 SF104

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印媒:微软谈判收购TikTok 不会影响印度禁令

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  原标题:印媒:微软谈判收购TikTok,不会影响印度禁令 来源:界面新闻

  据印度《经济时报》4日报道,一位知情的印度政府高级官员表示,微软谈判收购TikTok美国业务,不会影响TikTok在印度面临的禁令,因为上述收购谈判并不包含本土运营内容。

  当地时间6月29日晚,印度电子和信息技术部发布公告,宣布禁止59款来自中国的应用程序,包括字节跳动旗下短视频应用TikTok、微信、微博、百度地图、UC浏览器等。印度政府给出的理由是,这些应用程序“损害了印度的主权、国防、国家安全和公共秩序”。

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金融科技赋能:证券行业加大金融科技投入促转型

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  原标题:金融科技赋能之第一创业样本:助力经营管理实现全面数字化转型

  本报记者 李 文

  当下,新一轮科技革命和产业变革蓄势待发,以互联网、大数据、人工智能应用为主要特征的金融科技创新正在深刻地影响着资本市场。

  对于证券业来说,“金融+科技”不仅是一场技术革命,更是推进行业高质量发展的重要战略引擎。在此背景下,证券行业积极开发证券科技,过去三年中,在信息技术领域的累计投入已经超过500亿元。500亿元投入的背后,券商探索金融科技赋能证券业发展已有不少项目落地并开始助力业务、经营转型发展。

  证券行业加大金融科技投入

  促进数字化转型

  把深化证券科技运用作为第一生产力,推进证券业数字化转型和高质量创新发展,已经成为行业共识。在此背景下,近年来,证券行业对信息科技重视程度不断增强,行业信息技术投入逐年增长。证券业协会近期发布的数据显示,2019年全行业信息技术投入金额205.01亿元,同比增长10%,较去年同期提高了2.03个百分点。

  实际上,2017年至今,证券行业在信息技术领域累计投入达550亿元,行业持续加大信息技术领域的投入为行业数字化转型和高质量发展奠定坚实基础。

  金融科技对证券行业最大的帮助就是“数字化转型”,它可以帮助所有证券业务及经营管理实现数字化转型,只是对于不同的业务和不同的管理类别可以有不同的落地方式。

  对此,第一创业首席信息官何江在接受《证券日报》记者采访时表示:“在经纪业务领域,数字化转型的主要工作就是实现全面的线上化运营;但是在投行领域,数字化转型的主要工作却反映为在承揽阶段的销售自动化和承做阶段利用AI技术使效率大幅提升。这是由于不同业务的特性和数字化程度有关。经纪业务,特别是在交易相关领域信息化程度已经非常高了,只是在营销领域需要从线下转移到线上,因此才出现了全面线上化运营的需求;而投行业务本身信息化程度不高,前期大量工作是围绕非结构化文档展开的,因此把相关工作文档进一步结构化、规则化就能大幅度提升投行承做效率。”

  如今,多家券商将金融科技视为“核心竞争力”之一。为此,在投入方面也是大手笔。2019年,有3家券商的信息技术投入金额超过10亿元,另有11家券商2019年的信息技术投入金额均超过5亿元;券商信息技术投入金额占营业收入的最高比例达到了25.01%。

  在强竞争的背景下,如何“突围”也成为券商在探索金融科技方面的思考题,各家券商“打法”也各不相同。何江认为:“首先是要让金融科技赋能公司战略核心业务;其次,数据的应用是关键。数据从业务中来,必须回到业务中去,形成业务闭环,才能赋能业务发展;再次是以创新为动力,把金融科技赋能建立在对业务本质的深入理解上,与各大平台企业合作,建立各种业务生态。”

  第一创业加入区块链概念

  6个金融科技项目落地

  近年来,随着券商在金融科技方面的加大投入、深入探索,已经有不少金融科技项目落地,甚至已有不少券商开始探索区块链赋能证券业务领域。记者注意到,在目前的区块链概念股当中,第一创业是唯一一只券商股。据悉,第一创业是深圳市金融区块链联盟的发起会员之一。记者在互动平台中看到,近期还有投资者询问第一创业,是否有区块链、数字货币方面的技术储备。第一创业也在互动平台上表示,公司一直关注区块链技术在金融领域的应用,持续研究银行间二级市场债券报价、存证类应用、ABS业务等可能的应用场景。

  据何江介绍,第一创业金融科技的中长期目标是“帮助第一创业的经营管理实现全面数字化转型”,目前,公司信息中心人员超过80人,网络金融部员工约30人,固定收益业务的科技创新团队员工约10人。后两者都是位于业务线的分散式科技团队。目前,第一创业金融科技项目的六项成果,分别是债券业务综合管理系统(eBOND)、资管投资运营系统(A10)、机构经纪支持系统(机构通)、投资者移动财富终端(智富通APP)、员工展业终端(终极理财师)、虚拟化和云计算(云管平台)。

  其中,eBOND是第一创业固定收益业务的金融科技产品,也是围绕公司的优势业务打造的。eBOND围绕着债券一级市场承、分销业务、二级市场报价交易业务打造了一系列软件平台。“eBOND系统上线后对固收各个业务线都有很大的促进作用,大幅提高了业务效率,系统已经完全支持公司债券发行及交易业务的日常工作。与此同时,我们还开发了供客户使用的移动APP、公众号、小程序等。它能快捷有效地帮助我们的外部用户进行投标、报价、债券净价计算、发送中标通知等日常功能。”何江表示。

  除此之外,金融科技在赋能证券业未来业务运营方式转型方面也大有空间。对此,何江列举了两个探索案例,一个是中台核心打造(CRM),另一个是端到端体系建设(分支机构数字化转型项目)。

  何江表示:“CRM平台是业务拓展和运营的核心平台,它包括机构业务CRM和经纪业务CRM(偏零售业务)两个部分。它们汇聚了公司所有客户信息和公司与客户发生的业务信息。同时也能方便查询到全国近1.8亿家企业数据和已经与第一创业已发生业务往来的4000多家企业客户的数据。第一创业CRM系统的设计侧重于用户体验的便利性和交互的快捷性,整体操作风格类似微信,大大降低了用户的学习成本。”

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责任编辑:陈悠然 SF104

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